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腾知社区,基金销售牌照前景如何

2019-04-09 11:20:01 28次浏览
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当基金走过20周年的时候,留下了一片繁华背景:公募基金总规模12万亿,过去10年权益类产品的年化回报率达到了16.18%

然而,在繁荣的背后,却有着公募基金的两大心腹大患:基金赚钱,基民不赚钱;权益类产品规模近10年来不升反降。

公募基金销售行业带着隐患前行。腾知社区某基金销售公司负责人表示,“我自己从事十几年的基金销售。从行业内部的角度来讲,我们的主销售渠道的盈利模式和客户利益,以及基金公司利益三者不一致。以佣金为目标的盈利模式,使得我们在销售渠道上,权益类资产的周转太高。投资基金要盈利,方式是资产配置+长期持有,或者至少是中期持有。但是当我们整个全行业的基金时间持有不到半年,甚至是比半年更短的情况下,客户如何盈利?这是我们自己在销售领域里面要反思的。”

此外,基金主要的销售模式和投资基金的获利模式存在冲突。“我们以渠道激励为驱动的首发模式,不断在渠道上周转资产,一方面同质化产品导致了行业资源的浪费,另一方面也很容易让客户在不同的公司,不同的产品中不断周转资产。而以短期收益率排名为导向的超市模式,客户更多按照短期收益来买卖基金的话,由于资本市场的轮动的特点,往往就是他一进去,市场就开始跌。”

腾知社区某基金销售公司负责人表示,应该改变销售模式,从卖单只产品到卖解决方案。

而基金公司也开始做同样的事情,近两年智能投顾的概念、公募FOF的兴起,都开始从卖单只基金,转向提供购买基金的解决方案发展。

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